Viele von Ihnen haben zwischen Weihnachten und Neujahr frei. Nutzen Sie einen Teil der freien Zeit, ganz entspannt bei Tee und Kerzenlicht, um bei Ihren Finanzen „Klar Schiff zu machen“.
10 praktische Ideen dafür finden Sie hier:
- Sie wollten das Thema „Notfallordner“ mit den Unterthemen Vollmachten, Betreuungsverfügung, Sorgerechtsverfügung für die Kinder, Patientenverfügung, Testament schon immer mal angehen? Machen Sie endlich „Butter bei die Fische“ und vereinbaren Sie einen Termin gleich für das erste Quartal des neuen Jahres bei der Notarin Ihres Vertrauens.
- Ordnen Sie Ihre Unterlagen/Ordner nach Themen: Kontoauszüge, Geldanlagen, Versicherungen, … Legen Sie sich dafür Ordner, Trennstreifen, Locher, Stifte und einen Block für Notizen zurecht. Überlegen Sie, was alles in die Ablage „P wie Papierkorb“ kann.
- Wichtige Unterlagen wie das Familienstammbuch und/oder ein Testament kommen in einen Tresor oder in ein Schließfach, damit sie vor Diebstahl oder Feuer geschützt sind.
- Überprüfen Sie Ihre Versicherungen (oder lassen Sie sie überprüfen): Ist das neue teure Fahrrad in der Hausratversicherung enthalten – oder muss/will ich es nachmelden? Stimmen Preis/Leistung noch bei der Privaten Haftpflichtversicherung? Sind Sie mit Ihrem Partner/Ihre Partnerin in einen Haushalt zusammen gezogen, so dass Sie einige Versicherungen kündigen können?
- Freistellungsbeiträge für Kapitalerträge checken: Ehepaare haben einen Freibetrag von 1602 Euro. Bei Ledigen sind es 801 Euro.
- Sondertilgungen bei Immobilien: Überlegen Sie, ob eine Sondertilgung möglich und sinnvoll ist. Sie muss im jeweiligen Kalenderjahr erfolgen, da sie nicht in das folgende Jahr übertragen werden kann.
- Machen Sie sich an die Steuerklärung! Denken Sie dabei auch an die Fahrtkosten zum Möbelhaus, wo Sie sich den neuen Schreibtisch-Stuhl für das Home-Office gekauft haben, an Spendenbescheinigungen oder die Rechnung für den Business-Sprachkurs, den Sie selbst bezahlt haben. Wer Handwerker in Haus oder Garten hatte, kann von den Rechnungen bis zu 6000 Euro steuerlich geltend machen. Legen Sie sich gleich einen Ordner oder eine Ablage zum Sammeln der Belege für das Jahr 2021 an!
- Falls Ihr Geld „immer mir nichts dir nichts im Nirwana verschwindet“ und Ihr Konto am Monatsende öfter rot aufleuchtet, dann fangen Sie an, ein Haushaltsbuch zu führen. Entweder digital oder auf dem Papier.
- Schauen Sie in welchen Verbänden und Vereinen Sie Mitglied sind. Welche nutzen Sie aktiv, wo sind Sie richtig glücklich, wen und was wollen Sie weiterhin unterstützen? Welche Mitgliedschaften wollen Sie eventuell kündigen?
- Bleiben Sie am Ball! Legen Sie feste Finanz-Termine mit Themen/Aufgaben in Ihrem Kalender fest, die Sie überprüfen bzw. erledigen wollen. Das könnte beispielsweise die Überprüfung der KFZ-Versicherung spätestens im 3. oder 4. Quartal sein, da ein Wechsel in der Regel bis zum 30.11. des Jahres erfolgen kann. Oder ein Termin mit Ihrer Finanz-Beraterin, um das Thema „Absicherung und Vermögensaufbau“ einmal generell zu beleuchten.
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